Azon kezdőknek, akik épp csak kóstolgatják a forex piac és a forex kereskedés ízét, nehéz tájékozódni, miként induljanak el azon az úton, amin tökéletesen elsajátíthatják e kivételes kereseti/befektetési lehetőséget. Első lépésként fontos tudni, hogy milyen elvárások szerint kell szolgáltató brókercéget választanunk:
-tartozzon valamilyen nemzetközileg elismert pénzügyi felügyelet alá ( akár több alá is)
-legyen múltja a piacon
-ECN (Electronic Communication Network ) státuszú legyen
-az online kereskedési felületei (platformjai) legyenek "no dealing desk" rendszerűek
-a végrehajtás- főként pozíció nyitáskor és záráskor- legyen gyors
-legyen "support" háttere, ha valamiben segítségre lenne szükségünk
-legyen gyors, átlátható a számlanyitás és ingyenes is
-olyan oldalról ne válasszunk, amely több brókercéget is kínál egyszerre; mivel több érdeket szolgál ki, nem képes egyetlen bróker ajánlatait 100%-ig közvetíteni
-ne dőljünk be a kereskedő robotok csábításának csak azért, mert helyettünk stresszel, nagyon jól keresnek a gyártójuknak és a brókernek, a kereskedők ezrei pedig vagy stagnálnak, vagy jelentős veszteségeket könyvelnek el. A forex kereskedés munka igényes, ha nem is fizikai jellegű.Ezt a munka elvégezetlen marad, ha másra bízzuk.
-sok cég kínál már 1 $ kezdő tőkével számlanyitást, mert tudják, hogy a kispénzű befektetők millióit vonzza ez a lehetőség és ha elvesztik, mi baj történik, nyitnak maj d sok-sok egydolláros számlát. Ezzel az a baj, hogy a kereskedő egy örök életre elfelejt kockázatot kezelni és mértéktartóan kereskedni. Miután kipróbált egy nagyobb, mondjuk 2000 $ összegű számlát és elbukta, visszatér a mikro számlák "biztonságos" világába. Aztán folytatódik a körforgás, a brókerek nagy örömére. Demo kereskedés folyamán megtanulhatjuk a technikai tudnivalókat, de a kereskedés csak egy normál élő számlán sajátítható el, ami a valóságos kockázatkezelésre, elemzés re és pszichikai felkészültségre, türelemre tanít meg. Nem véletlen, hogy a sikeres kereskedők nem mikro számlákon gyarapodnak.
A Central Forex oldalán olyan bróker szolgáltatásait veheti igénybe (FXCM), akinél az összes fent felsorolt feltétel megvan, ráadásul az elvárhatónál messze magasabb minőségben és biztonságban.
A továbbiakban hétköznapi nyelven fogunk bemutatni mindent. Az alábbi forex oktatás azt a célt szolgálja, hogy az abszolút kezdő kereskedők részére világos rálátást nyújtson forex befektetés lényegére és a benne rejlő kivételes kereseti lehetőségre.
A forex piacon, ami nem egy fizikai, térben behatárolt terület, vevők és eladók a főszereplők. Ha a vevő eladni szándékozik egy devizát, találnia kell rá vevőt. Ezt a terhet veszi le vállunkról a bróker, aki a vevőnek eladót, az eladónak vevőt keres. Mivel egy jól szervezett bróker akár több százezer ügyféllel is rendelkezik, hamar megtalálja nekünk, amit akarunk, a másodperc töredéke alatt. Vagyis bármikor, bárki eladhat és vásárolhat, a megbízása azonnal piacra kerül. Mindez, ahogy már említettük, nem egy fizikailag behatárolható területen, mondjuk egy bankban történik, hanem virtuálisan, egy online kereskedési platform felületén. Bárki nyithat pár perc alatt önállóan egy forex számlát( demo, vagy élő számla is lehetséges), majd letöltheti a kereskedési platformot, ami a kereskedés virtuális helyszíne. Itt javasoljuk, nem csak a kezdőknek, de a haladóknak is, hogy a Trading Station 2 platformot töltsék le, sokkal hatékonyabban használható, mint a MetaTrader4! A demo számla játékpénzt bocsájt rendelkezésünkre, megválaszthatjuk a devizanemet is, az élő számlanyitást követően pedig saját pénzünket szükséges átutalni a brókernek, aki elhelyezi azt a forex élő számla alatt. Ha a bróker nemzetközileg ismert, megbízható cég (mint a miénk), akkor a pénzünk biztonságban van, nyugodtan kereskedhetünk. A "Demo Számlanyitás" és "Élő Számlanyitás" menüpontokban részletesen írunk a számlanyitás folyamatáról és lehetőség is van elindítani azt. Mind a demo, mind az élő számlanyitás ingyenes és fenntartási költségek sincsenek nálunk.
A forex piacon egyik devizát adjuk, vagy vesszük egy másikkal szemben. Ezt sokszor nehezen értik meg a kezdők, pedig egyszerű: a forex kereskedés során ki kell választanunk egy devizapárt a sok lehetséges párosítás közül. Ha arra spekulálunk mondjuk, hogy az euro értéke csökkenni fog az amerikai dollárhoz képest az elkövetkező időszak alatt, akkor EUR/USD devizapárt választunk ki és euro-t adunk el. A kereskedelmi platformon az EUR/USD devizapárra tehát úgynevezett "short", vagyis eladási megbízást adunk pár kattintással. Ha úgy vélekednénk, hogy az euro javul a dollárhoz viszonyítva, akkor az EUR/USD devizapár beállítás mellett "long", vagyis vételi pozíciót helyezünk el. Azt, hogy milyen mennyiséget adunk el és milyen árfolyamon, mi, kereskedők döntjük el. Arra is megbízást adhatunk (limit megbízás), hogy milyen nyereség mellett zárja a rendszer a megnyitott pozíciónkat. Nincs más tennivalónk, mint ugyancsak pár kattintással megjelölni azt az árfolyam szintet, vagy összeget, amelynél kivesszük a nyereséget, vagyis realizáljuk a profitot.
Ha megvan a számla és a kereskedési platform letöltés is megtörtént, meg kell ismernünk. Bár a Trading Station 2 kereskedési platform angol nyelvű, könnyen érthető és memorizálható azok számára is, akik egyáltalán nem beszélik a nyelvet. Egy fő oldalból és egy grafikon (chart) oldalból áll. Lássuk a fő, vagy nyitó oldalt:
-spread- a vételi és eladási ár közti különbség, ez az egy költsége van a kereskedésnek, minden pozíció megnyitásakor a rendszer automatikusan levonja az egyenlegünkből; pip-ben van kifejezve,mivel minden devizának más az értéke, eltér a pip-ben, vagyis százalékpontban kifejezett értékük is. A forex kereskedés óriási előnye, hogy olcsó, mivel pár pip egy pozíció megnyitásához és az azon kereshető összeghez képest elenyésző lehet
-balance (egyenleg)- a számlánkon elhelyezett összeg
-equity ( hozzáférhető összeg )- a számlánk összege, plusz az esetlegesen nyitott pozíció által termelt aktuális nyereség, vagy veszteség összege
-day P/L- az aktuális napi nyereség, vagy veszteség
-used Mr- felhasznált margin; minden egyes pozíció nyitásánál a rendszer befoglal egy bizonyos mértékű fedezet összeget, ennyivel, plusz a spread mértékével csökken az equity; a fedezetként levont összeget természetesen, azonnal visszakapjuk a pozíció zárásakor
-usbl Mr- felhasználható fedezet; ha nincs nyitott pozíciónk, megegyezik az egyenleggel és az equity-vel
A fő oldalon is lehet pozíciót nyitni az egyes devizapárok ablakain lévő "Sell" (eladás), vagy "Buy" (vétel) gombra kattintva, ám leginkább erre a grafikon oldalt használjuk, hisz ott látható a beállított devizapárra vonatkozó árfolyam, illetve itt állíthatunk be a kereskedést segítő indikátorokat is. Emellett számos más beállítási lehetőséget is kínál a grafikon oldal. A grafikon oldalt a fő oldal bal felső menüsorában található "Charts" fülre, majd ezen belül az "Open Chart", majd "m15" fülre kattintva nyithatjuk meg. A "m15" annyit jelent, hogy negyedórás nézetet vizsgálunk, vagyis a grafikonon egyetlen japán gyertya negyedórányi árfolyammozgást ölel fel (a japán gyertyák részletes leírása a "Japán Gyertya Alakzatok" menüpontban található). A "H1" egy órát, a "D1" egy napot jelent. Az alábbi ábrán egy 15-perces felbontású chart-ot láthatunk:
devizapár beállítása- ennél a fülnél állíthatók be a különböző devizapárok, de nem csak devizapárok kereskedhetők, beállítható olaj, arany, ezüst, illetve részvény-kereskedés is; nagyon sok kezdő az EUR/USD devizapárral és a XAU/USD, vagyis az arany USD-vel szembeni kereskedést kedveli, mivel ezek mozgása kevésbé hektikus, viszonylag kiegyensúlyozottan változik
időfelbontás- a grafikon időnézetét állíthatjuk itt be, vagyis azt, hogy egy japán gyertya mekkora időtartamot öleljen fel; az "m1" egyperces, az "m5" ötperces, az "m30" félórás, a "H1" egyórás, a "D1" egynapos nézet. Javasoljuk kezdőknek az "m30", "H1" nézetekben történő kereskedést, illetve azt, hogy ezen kívül kóstoljanak bele az ennél rövidebb és hosszabb időbeállítású grafikonikon történő kereskedés folyamatába is
zoom in/out- a diagramot kicsinyíthetjük, nagyíthatjuk, sőt, az egér bal gombját tartva megfoghatjuk a grafikon jobb szélét és azt fel-le tolva nyújthatjuk, illetve zsugoríthatjuk is a nézetet
indikátorok- ahogyan a történelem is ismétli önmagát, az árfolyamok mozgását is vissza-visszatérő módon matematikai szabályok határozzák meg, melyekre szakemberek sokéves kutatómunka által olyan algoritmusokat építettek fel, melyek segítségével sokkal könnyebben meghatározhatók az árfolyamok jövőbeli mozgása, illetve a mozgásuk intenzitása; a jelzett fülnél választhatók ki és beállíthatók a paramétereik is, bár az alapértelmezett paraméter- beállítások is elegendőek; az "Indikátorok" menüpontban részletesen írunk róluk
vonalak- az árfolyam alakzatok jobb felismerhetősége érdekében van lehetőség azokat ezzel az eszközzel megrajzolni, plafon-és mélypontokat (pivot-szintek) húzhatunk meg; mellette ellipszis, kör rajzolásra is lehetőség van, amiket a radír eszközzel törölhetünk is
beállított chart-ok- lehetőség van több diagram más-más időnézetben és indikátor alkalmazással történő beállítására, sőt, különböző devizapárokra vonatkoztatva is, melyeket aztán becsukhatunk és a diagram felső ablaksorába, egymás mellé kerülnek. Így egyidejűleg több devizapárral való kereskedés is lehetséges, több időnézetben, s egyetlen kattintással bármelyik diagramot újra elővarázsolhatjuk
Lássuk, hogyan lehet pozíciót nyitni, vagyis a platformunk segítségével venni és eladni:
A diagram sötét területének bármely részére jobb egérrel kattintva a baloldali ablak ugrik fel, melyen a "Create Market Order" fülre kattintunk. Felugrik az ablak, melyen beállíthatjuk a pozíciónkat és meg is nyithatjuk azt, vagyis vehetünk és eladhatunk.
Account- a számla száma
Symbol- a kereskedés devizapárja
Sell/Buy- eladás/vétel, ha a "sell"-t jelöljük be, euro-t adunk el a dollárral szemben, ha a "buy"-t jelöljük be, euro-t veszünk dollárral szemben
Amount- a pozíció nagyságát állíthatjuk itt be, ha a legkisebb 10-es nagyságot állítjuk be és dollár számlánk van, az azt jelenti, hogy az árfolyam 1 pip elmozdulása 1 cca. egy dollár nyereséget, vagy veszteséget eredményez, attól függően, milyen irányba mozdul az árfolyam. Ha 50-et állítunk be, 1 pip elmozdulás ennek az ötszörösét eredményezi
Már beállításra nincs szükség, csak az "OK" gombra kell kattintanunk és máris a valósidejű piacin van a pozíciónk. Csak meg kell várnunk, míg a számunkra elfogadható nyereséget eléri a pozíció és be is zárhatjuk azt. Nézzük, miként történik a pozíció zárása:
A devizakereskedés során, pozíció nyitásakor egy úgynevezett ticket jelenik meg a diagramon, ami információkat tartalmaz a pozícióra vonatkozóan: a "long" jelentése, hogy vettünk, látható a pozíció nyitásának ideje, illetve az, hogy hány pip nyereség, vagy veszteség a pillanatnyi állás. A ticket-re jobb egérrel kattintva nyereség-és veszteség limitet állíthatunk be, erről hamarosan több szót ejtünk. Ha a nyitott pozíció ticket-jére jobb egérrel kattintunk, azon is a "close position" fülre, az ábrán látható ablak jelenik meg. Az "OK" gombra kattintva zárhatjuk is a nyereséges pozíciót. Látható, hogy long, vagyis vételi pozíciónk van nyitva, s azon 10,5 pip nyereség keletkezett, hisz az árfolyam a pozíció nyitását követően felfelé folytatta útját. Mivel a pozíció nagysága (Amount) 100, ezért a 10,5 pip 105 USD nyereséget produkált, csupán 6 perc leforgása alatt. A limit-et ugyan 19 pip-re állítottuk, vagyis a rendszer automatikusan 19 pip nyereségnél zárta volna a pozíciónkat, ám mi manuálisan előbb bezártuk. Nézzük, hogyan állítjuk be a nyereség limitet és a veszteség limitet:
A forex diagram sötét területére jobb klikk-kel felugrik a fenti ábrán látható baloldali ablak. Itt az "Add Limit Order" -re kattintunk, melyre felugrik a jobboldali, ahol beállíthatjuk a veszteség limit (stop loss) és a nyereség limit ( limit) szintjeit. A nyereség beállításához kipipáljuk a limit-hez tartozó jelölőnégyzetet, majd a "Rate" felirat utáni görgetőt a kívánt számra állítjuk be, ami pip-ben mutatja a beállított árfolyam szintet. A beállítással egyidejűleg a "Limit Profit" felirat után összegben ( itt USD) is látható a beállított nyereség. Ezzel a beállítással, ha az árfolyam eléri a beállított szintet, a rendszer automatikusan zárja a pozíciót és a nyereséget a számlánkhoz írja. Nem szükséges az sem, hogy a platformunk nyitva legyen, sőt, a számítógép kikapcsolt állapota esetén is automatikusan zárul a pozíció. A stop loss , vagyis veszteség limit beállítása ugyanígy működik, ki kell pipálnunk a hozzá tartozó jelölőnégyzetet, a görgetőn pedig beállítani azt a szintet, ahol automatikusan zárni kívánjuk a pozíciónkat, ha az árfolyam a megnyitott pozíciónkkal szemben indul el és veszteséget generál.I ly módon elkerülhetők a nagyarányú veszteségek. A forex kereskedés természetes velejárója, hogy az árfolyamok elemzése során megállapítjuk az árfolyam várható irányát, ám az mégsem arra veszi az útját, s így veszteséget kell elkönyvelnünk. A stop loss-beállítás ezt a veszteséget hivatott kontrol alatt tartani. Forrás: Central Forex
